建立一个金融咨询业务

设备你需要

设备要求金融咨询业务可以有所不同,这取决于你经营你的业务从一个办公室或家里。如果你雇佣员工为您的业务工作,你将需要购买更多的设备。

你可能已经有一些设备需要运行您的业务。如果你决定使用你现有的设备,确保其处于良好的工作状态。

下面是一个列表的设备通常需要一个财务顾问。

可靠的笔记本电脑或台式电脑

你需要一个高规格、可靠的笔记本电脑或电脑可以处理的时间你会每天使用它。如果你计划去上班从不同的位置或者你的电脑和你面对面会议,你需要一个笔记本电脑,而不是一个桌面。你的电脑将是一个重要的工具在你的金融咨询业务,你将用它来任务,比如研究投资选项,创建金融计划、投资和跟踪财政。确保你的笔记本电脑兼容各种软件和计算机程序是至关重要的。你的笔记本电脑还需要一个更新的操作系统。每个员工,为您的业务工作需要他们自己的电脑。

一个网站

一个网站是一个潜在客户找到您的业务和看到你的经验,资格、技能和专长的领域。你的网站可以作为你的在线简历,展示你的一些成功故事或与你以前的客户的信息。确保你的网站包括你的联系信息以便潜在客户联系你。你还应该包括一个页面,一个联系人页面和博客(证明你的专长在金融建议)。

客户关系管理(CRM)软件

crm自动化工作,如跟踪客户的财务目标,保持记录和跟踪你的客户的需求。你可以同时管理多个客户并为每个客户端自动化文档工作。crm客户也可以是有益的,因为它允许他们跟踪他们的财富管理、投资细节和费用。选择一个CRM数据安全,风险管理功能、自动化服务和客户机用户功能。

账户聚合软件

账户聚合软件帮助你访问你的客户的财务状况的全貌,。这可能特别有用如果客户未能报告所有的账户和资产(例如,如果他们忘记一个退休账户或股票和债券)。这个软件可以帮助客户更有效地管理自己的账户。

退休计算器

一个退休的计算器可以计算客户的退休储蓄,分析他们的账户,计算他们的养老基金可能会持续多久,计算有多少积蓄或养老基金将提供给他们每周和每月的退休。计算器允许您输入他们的养老金资产,他们的年度支出和最小时间他们希望访问他们的退休金。这允许客户端看到多远他们的养老金将延伸和他们需要多少额外资金。

交易软件

如果你提供投资作为金融咨询服务的一部分,或贸易投资于股票,债券或cryptocurrency,你需要交易软件允许你做出投资和建立你的客户投资组合。您还可以使用软件重新平衡自己的投资组合和取款。

软件性能报告

这种类型的软件是有益的,因为它显示了你的客户他们的投资组合表现如何。这是一个简单的方法让你向你的客户展示他们的财务状况正在改善,可以形成一个讨论关于不断变化的需求和策略的基础。

商业软件

商业软件可以有多种用途,包括:

• 组织和管理日常运营。
• 支付和管理支出。
• 管理和跟踪捐款。
• 访问客户信息。
• 作为工资工具。
• 创建、跟踪和发送发票。
• 安排预约和会议。

取决于你选择的商业软件,你也可以有工具来增加你的收入,包括营销工具。许多类型的商业软件有一个移动应用程序,以方便访问。

业务电话

业务电话是必不可少的,你经常会在电话里与你的客户和你正在与个人和企业。如果你有一个办公室,你可能会选择固定电话,你将需要为每个员工一个电话。然而,你也可以选择智能手机业务,这将允许你去与客户保持联系,给你持续的访问您的电子邮件。

视频会议软件

即使你提供面对面的磋商和会议,一些客户可能请求视频会议,特别是对于更新和后续会议。在选择视频会议软件,寻找提供屏幕共享和协作功能,具有较高的视频质量。

耳机和麦克风

如果你不使用附加麦克风耳机打电话的时候,你的声音质量将显著影响。你的手机或电脑麦克风可以挑选背景噪音,可以分散你的客户,可以创建一个重复的声音。耳机与麦克风的结果为客户高质量的声音,使您能够更有效地听到你的会议和电话。缺乏背景噪音还可以帮助客户更安全的讨论财务信息,他们不会觉得自己被听到。你可以选择一个无线或有线耳机。

可靠和高速无线网络

因为你从你的办公室将运行您的业务,你需要确保你的wi - fi是可靠和高速。视频电话和在线研究需要一个强大的和一致的连接,你必须确保你的wi - fi不停止在中间的一个会议或者投资。确保你的wi - fi的最小连接速度20 mb /秒(Mbps)。

一台打印机

你需要一个可靠的、高品质的打印机为重要的业务任务,如印刷字母和承包你的客户和你的记录。你也可以选择打印机,带有一个内置扫描仪。

以及你的打印机,你还需要:

• 高质量的印刷纸。
• 黑色和彩色墨水。

一个安全的存储系统

你可能会积聚大量的资源和研究与你的业务是至关重要的。您将使用的大多数客户在一个长期的基础上,这意味着你会积累大量的资源和信息,财务计划是至关重要的。如果你的笔记本电脑病毒减免或合同,你可能会失去一切存储在你的设备。投资安全的云存储密码保护和加密保证一切都是支持和保护的一个技术问题。一个安全的存储系统也有助于保护你的客户的个人信息和财务信息。

调度工具或软件

日程安排工具允许你和你的客户预约,会议无需浪费时间试图找到一个可用的日期和时间。软件链接到你的日历和承认你的可用性。如果客户通过软件书籍会见你,你会收到一个自动确认电子邮件和会议将出现在你的日历。

电子邮件服务

建立自己的电子邮件服务使用你自己的域名可能会随着企业的成长,是有益的。业务领域可以使您的业务看起来更专业和官方。使用公共电子邮件域如@google或@hotmail可以看起来不那么专业相比,使用你自己的业务领域,例如,oscar@ogroupfinances.co.uk。你需要确保你的电子邮件服务是完全安全的加密和遵守邮件安全策略在英国。

电子邮件营销自动化软件

电子邮件营销工具可以用来改善你与客户的关系,例如通过自动发送公司更新和节日庆祝活动(例如:圣诞快乐和新年快乐的邮件)。电子邮件软件也可以安排提醒邮件,例如提醒客户关于即将到来的会议。一些电子邮件营销工具也可以用来将潜在客户转化为实际客户。

微软Office订阅

你可以使用微软办公室各种任务,如跟踪财政在Excel中,准备文件,和访问团队或OneDrive字母词。你也可以通过微软与客户共享文档,使其更容易交流,而不需要安排一个会议。

一个Adobe Acrobat订阅

这是另一个流行的软件选择金融顾问。如果你的客户在PDF文档工作,Adobe Acrobat允许你注释的PDF文档,包括做出评论,强调内容和添加笔记。

发票软件

你可能会需要开具发票的客户,让他们为自己的记录(当你提交你的税收)。数字软件允许你创建电子发票,发票寄给你的客户并安全存储它们。

电子签名工具

创建一更快和更高效的服务,您将需要一个电子签名工具(电子签名)。有这个工具将会节省你大量的时间比身体上的邮件需要一个签名时,每个文档。一个电子签名工具允许您电子邮件文件需要签署你的客户并立即接受一个电子签名。在英国电子签名法律认可。

支付系统

支付系统的类型,你需要支付将取决于你的主要策略。举个例子,如果你接受在线支付,你可能需要一个在线支付系统或支付方式来跟踪您的业务的银行账户。

办公家具

你需要提供你的办公室坚固,高质量的家具和设备。家具的数量你需要的大小将取决于你的办公室和你雇佣的员工数量。确保家具是一个适当的高度和不需要你拉伤您的脖子或者后背。

一些你可能需要的家具包括:

• 办公室桌子。
• 符合人体工程学的办公椅。
• 安全的文件柜。
• 搁置单位或者存储柜。
• 一个碎纸机。
• 一个时钟。
• 灯和灯。
• 长表(会议)。
• 一个水壶和咖啡机。
• 厨房设备为您的员工的休息时间里(如冰箱、微波炉)。

文具

几件文具可以有利于你的生意,可以方便你做笔记和计划会议。

一些文具可以购买包括:

• 钢笔和铅笔。
• 纸和笔记本。
• 日记和/或日历。
• 笔用。
• 便利贴。
• 文件夹。
• 绑定。
• 信封和邮票。

名片

名片是一项重要的营销工具,可以给新的或现有的客户。你的名片应该包括企业名称、联系信息、位置和类型的服务提供。

闭路电视系统

因为你将昂贵的设备和存储敏感信息,央视可以保护你的业务从潜在的入侵和盗窃。央视还可以保护你的业务在发生事故时,一个事件或一个指控。你可以选择设备的规范,你需要多少相机。

清洗设备

你需要确保你的前提是干净和卫生,符合健康和安全立法,特别是如果客户或员工将访问你的前提。一些清洗设备,你可能需要包括一个扫刷、吸尘器,拖把,布料、消毒剂、抗菌和清洁产品。

法律要求

金融咨询行业是高度管制,与多个规定你必须确保遵守。

一些法律要求您应该知道的包括:

完整的专业资格

运行一个金融咨询业务可以是非常困难的,和广泛的法规和法律要求你需要意识到,需要高水平的知识。出于这个原因,财务顾问都必须经过培训并取得资格。运行您的业务,你需要一个四级资质认可的理财建议金融市场行为监管局(FCA)。

一些条件你可以选择包括:

• 文凭在专业理财建议(特许银行家协会)。
• 投资建议文凭(特许证券和投资研究所)。
• 文凭在监管财务规划(特许保险机构)。
• 文凭专业理财建议。

直到你取得了一个合适的资格,你不授权提供理财建议。如果你想提供建议抵押贷款、股票、股票或股票,你可能需要额外的考试和获得进一步的资格。

确保你的业务是FCA监管

你不能运行您的业务或财务顾问的工作,除非你满足金融市场行为监管局的要求(FCA)。你需要提出申请成为FCA监管。你将被分配一个军官将评估你是否满足葬礼消费者需求。任何高级官员在您的业务也将需要评估的葬礼。如果你是操作作为一个独立的财务顾问,你可能不需要一个营业执照。但是,您仍然需要授权的葬礼。

符合2000年金融服务和市场行为

金融服务和市场行为是立法,允许金融顾问进行金融活动。在这个行动,你不允许进行任何监管活动或促进投资如果你不授权的葬礼。

管理活动包括:

• 一种指定的投资,包括影响和实施合同的保险,在投资和组织安排交易交易。
• 管理投资。
• 指定的活动执行与财产。
• 要求一个人的财务状况信息,设置或管理基准。
• 接受存款。
• 建立个人养老金计划。
• 家金融有关的活动,如抵押贷款。

也阐明了金融促销安排的规定。

注册为一个批准的人

操作作为财务顾问,你需要注册一个批准人金融市场行为监管局(FCA)。作为一个批准人,你将被批准做活动称为控制功能。

有资格作为一个批准人,即金融市场行为监管局将寻找:

• 诚实。
• 诚信和声誉。
• 能力和能力。
• 财务稳健性。

确保客户保密

你会获得很多的个人敏感信息,包括客户的财务状况。客户保密是必需的财务顾问(除了在特殊情况下,比如如果你相信有犯罪发生了)。您还应该确保没有人授权可以访问客户的数据。

某些方面你可以保护客户的机密性包括:

• 确保你的前提是身体安全,只允许那些授权或能够进入你的前提或进入特定区域。
• 确保你的前提是身体安全,只允许那些授权或能够进入你的前提或进入特定区域。
• 控制数据流。
• 使用碎纸机。
• 不释放一个客户的数据,除非你是法律要求这样做(例如由于法院命令)。
• 使用安全支付方法。

请注意保密的法律限制

因为你会获得一个客户的财务信息和个人数据,你可能会发现这是你法律责任报告的信息。

这可以包括非法活动,如:

• 毒品走私。
• 洗钱活动。
• 恐怖主义。
• 孩子,年长的滥用或依赖。
• 欺诈行为。
• 盗窃。

你应该联系有关部门,如果你意识到的任何活动,可能造成伤害的人或被认为是犯罪。

符合消费者权利法案2015

消费者权益法为了保护客户从劣质和过高的服务工作。它涵盖了销售、服务的条款和条件和供应(包括金融服务),以确保消费者更好的了解和更良好的保护。

在这种行为,你的客户有权:

• 要求不合格的工作是重做或接收降价。
• 挑战不公平的小字条款,条件和成本。
• 拒绝工作如果交易(你)使用一个服务无效地重做的机会。

符合消费者保护的立法

立法,旨在保护个人的权利,防止企业(包括那些提供金融服务)使用不公平做法。

消费者保护立法必须确保你遵守包括:

• 你不能对自己作假或您提供的服务。
• 你能提供的服务必须达到预期的标准。
• 服务必须以合理的护理和执行能力。

遵守发票或收据的指导方针

你可能使其标准,你发送你所有的客户一个e-receipt或发票一旦付款到您的业务。即使你不标准,有些客户会要求收据或发票。

你必须包括某些信息在任何发票您创建,如:

• “发票”这个词和一个独特的发票号码。
• 你的公司名称和地址。
• 客户的名称和地址。
• 简要的描述你的工作。
• 总你充电时客户端和付款。
• 付款方法。

确保你的网站符合指南

如果你建立了一个商业网站,有几个原则需要遵守,包括:

• 隐私政策。
• 饼干的立法
• 服务描述。

下平等法案(2010)在英国,所有网站都必须提供给残疾人使用。如果你建立了一个商业网站,你必须做出合理的调整你的网站,以确保它是可访问的,例如在每一页的文本版本,这样他们可以读取文本转换器。

遵守通用数据保护法规(GDPR)和数据保护法案(DPA)

储存时必须遵守立法和共享个人信息,比如你的客户的个人信息、财务信息、联系信息和银行信息。您还必须申请通知处理个人数据执照。你还需要申请执照和信息专员办公室每年更新您的注册。

符合就业立法

如果你使用任何员工在一个永久性的基础上,你必须确保你遵循就业立法,包括就业权利法案(1996年)和国家最低工资法案(1998)。您还必须遵守立法有关招聘、工作时间、疾病、歧视、解雇、产妇或支付。

注册您的业务

你的业务必须注册与HMRC在开始操作之前。你可以选择注册为一个唯一的交易员或有限公司。您还需要注册你的公司名称和任何其他相关信息。

注册自我评估税收

这允许你计算和缴纳自己的税收每年。你需要每个月跟踪你的财务状况,提交任何费用作为纳税评估的一部分。

作为你的税务责任的一部分,你必须:

• 记录所有形式的收入和支出。
• 完成年度自我评估纳税申报表。
• 注册增值税如果你获得高于阈值(£85000)。
• 支付保险费。
• 记录你的业务占前五年。

前提的法律要求

如果你运行你的金融咨询业务从业务的位置,有一定的法律要求你必须遵守与前提,特别是如果员工、客户或公众访问你的前提。

一些法律要求您应该知道的包括:

遵守消防法规

你必须确保现场实施消防安全措施。有多个消防规定你必须确保遵守。

例如:

• 执行火灾风险评估。
• 遵守监管改革(消防安全)订单2005。
• 实现任何必要的消防安全措施。
• 实现应急程序,确保这些是清楚地显示在你的前提。

遵守的规定和使用工作设备规定(PUWER) 1998

这些规定指定任何设备必须适合你使用在您的业务目标和维护和定期检查。健康和安全风险应该最小化一个可接受的水平,你必须确保你有正确的知识和训练使用设备和防护措施落实到位。您还必须确保在适当的条件下使用的设备。

遵守电力工作规定(1989)

电力工作的规定状态,任何工作场所使用电器必须构建电力系统,防止危险,维护电力系统,以确保它们是安全的,确保电气设备由主管检查人每年进行便携式设备测试(PAT)。这包括任何电气设备如电脑、充电器和打印机。

遵守健康和安全法案1974

健康和安全的工作行为列出了所有在英国雇主的职责与健康、安全和福利的每个人都在你的工作场所。作为企业主,你将负责保护员工的健康和安全以及任何客户或访客你的业务。

准备一个健康和安全的政策

英国法律规定,每一个企业必须有一个具体的政策来管理健康和安全。政策应该状态究竟如何管理你的业务健康和安全,负责具体任务和如何以及何时完成这些任务。