查看我们提供的课程

建立一个金融咨询业务

所有你需要知道的关于启动和运行您的业务

业务指南»建立一个金融咨询业务

金融咨询业务是什么?

财务顾问是一个专业的,可以帮助你做出金融决定。他们使用他们的知识和技能来创建个性化的金融计划(根据客户的具体情况),旨在帮助他们达到他们的财务目标。顾问为客户提供专业、个性化的建议如何最好地管理他们的资金和发展他们的财政状况。

财务顾问不仅创建一次性计划没有后续。相反,他们通常定期与客户咨询,评估当前的财务状况,并相应地调整财务策略和目标。金融咨询业务使用财务计划帮助客户建立一个更美好的未来,实现更强劲的财务状况。您的业务可以选择工作与个人客户或商业客户。

一个金融计划由一个金融咨询业务包括:

  • 保存:不同的储蓄策略取决于你的客户是什么储蓄(如房子存款),他们的时间,他们需要节省的钱。
  • 预算:提供不同的建议,如何创建一个可管理的技巧和策略,实现预算,帮助客户满足短期和长期的财务目标。
  • 投资:投资建议对不同类型的投资和投资风格和风险水平将是最适合他们的财务目标,风险承受能力和风险水平能力。财务顾问帮助客户选择一个投资策略适合他们的需求并根据需要调整他们的投资。
  • 债务管理:包括如何减少和消除任何债务他们目前和将来如何避免陷入债务。
  • 税收策略:包括准备纳税申报表,最小化减税,确保最好的资本利得,最小化税收在退休和任何相关的税务索赔。
  • 账户类型:借记卡、信用卡和储蓄账户最适合客户的财务状况和财务目标。
  • 保险(如人寿保险):选择最好的保险客户的预算。
  • 退休计划:储蓄和预算计划,是专门为客户的退休。该计划将基于他们的收入,许多年,直到他们退休,退休的目标。当创建一个计划,你应该考虑最好的和最坏的退休场景。
  • 遗产规划:的最好方法包括创建一个将和计划离开他们的财产(包括财产、金钱和贵重物品)的受益者。

不仅一个财务顾问帮助客户规划自己的财务状况,使他们的处境和未来最好的财务决策目标,但他们也作为一个金融教育家。而不是盲目地遵循财务顾问的计划,客户应该接受教育在理解一系列金融主题是什么,需要满足他们的财务目标。

为了提供准确、有效的建议和创建一个个性化的理财计划,金融咨询业务将需要获得一个完整的客户资产,负债,收入,费用和负债。你还需要了解任何金融义务(如子女抚养费支付)和任何未来的收入来源和支出。您还需要一个彻底了解客户目前的财务状况,包括净资产、资产和液体或营运资本。

当启动你的金融咨询业务,您可以选择提供广泛的金融服务。或者,您可以选择专门业务通过专注于某一特定类型的客户或特定类型的金融产品(如股票和债券)或财务建议(如提供退休或投资建议)。

有许多责任与运行相关的金融咨询业务,包括:

  • 进行详细评估客户的财务状况,当前的传入和支出及所有的债务。
  • 满足客户和讨论他们当前的财务状况和财务目标。
  • 分析所有可用的金融信息,包括财务目标,创建一个定制的计划旨在提高客户的财务状况和符合他们的个人需求。
  • 帮助客户实现金融策略。
  • 完成风险分析。
  • 确定客户的文件和设置风险资产配置符合客户的风险承受能力和风险水平的能力。
  • 风险选择的金融产品,以适应客户的文件。
  • 为客户提供定期更新他们的投资组合。
  • 提供公正的和无限制的建议,客户的最佳利益,适用于客户端。
  • 进行行业研究,研究投资市场。
  • 进行广泛的研究在不同的金融产品和解释关键细节和信息给客户。
  • 为客户提供新的和现有的产品和服务的信息。
  • 熬夜到目前为止与任何行业的变化,改变法律或行业趋势和研究信息从不同的来源。
  • 审查客户的不断变化的需求,做出适当的改变他们的财务计划。
  • 与其他专业人士交流,例如银行和抵押贷款顾问。
  • 生产准确的财务报告。
  • 与供应商谈判的金融产品。
  • 遵守所有的法律要求和指导方针。
  • 市场营销和广告。
  • 完成业务和管理任务。
  • 处理付款和发票。
  • 致力于高的道德标准。

启动一个金融咨询业务可以两个人奖励和经济上有利可图。帮助您的业务成功,一个强大的金融行业的专业知识水平和不同的金融产品和高水平的知识很好地理解投资是至关重要的。您还需要强大的研究和分析能力,并有能力收集和评估数据和信息来创建一个个性化的财务计划。

您还需要良好的沟通和人际交往能力,能够与客户建立积极的人际关系和解释复杂信息的能力在一个更简单和易于理解的方式。你需要一个特定行业和个人能力最有效的方法帮助你的客户。

类型的客户

有许多不同的人可能使用一个金融咨询业务的服务,包括:

  • 人感觉紧张,不知所措,困惑或者关心他们的财务状况。
  • 的人想要确保他们正确的财务记录。
  • 没有知识的人,时间和欲望来管理他们的财务状况。
  • 人没有投资或投资亏损。
  • 有人没有房地产计划或一个退休计划。
  • 有人希望建立他们的财政和金融的未来。
  • 人要成为经济独立的工具和资源。
  • 银行、建设社会,律师事务所,养老金咨询公司和投资公司。
  • 金融公司寻求建立信誉和客户忠诚度。

在许多情况下,你的客户将与特定的个人或企业的金融需求。

虽然使用这些服务的客户类型的金融咨询业务可以是非常不同的,更精确地定义你的目标市场更容易专注于特定的客户最有可能使用您的业务的服务和准确地确定在哪里以及如何推销你的业务。

的一些因素可以决定你的典型的客户包括:

你专门从事金融建议的类型

这是最重要的因素在决定你的典型的客户基础。你可以选择专门业务在一个特定类型的理财建议(如退休计划或管理债务)或一种特殊的金融产品(如投资账户或股票)。或者,你可以选择不专门研究你的生意,而是为不同客户提供广泛的金融服务。考虑谁最有可能使用不同的金融服务和如何影响你的典型的客户基础。

你的技能、培训、资格和专长的领域

因为有很多财务顾问操作和高水平的知识,技能和信任是需要这个角色,许多潜在的客户将密切关注你的资质和培训,你的经验,你的水平和的专业领域和你拥有的知识水平。财务顾问训练有素,经验丰富、技巧娴熟的通常可以收取更高的服务和更有可能吸引高附加值高净值客户,更雄心勃勃的经济目标。

,你提供你的服务如何

也被称为你的主要操作策略,这是另一个重要的因素在决定使用您的服务的客户类型。例如,您可以在线或提供你的服务。你的主要操作策略可以显著影响客户使用您的服务的类型。

你的定价

客户通常可以分为三个类别:定价

  • 预算:价格是最重要的因素为这种类型的客户。他们将寻找最低价格的顾问和不太可能看你的资历、经验和声誉。
  • 中档:这种类型的客户正在寻找质量和负担能力的结合。虽然价格很重要,但不是最重要的因素。
  • 高端:这些客户愿意支付更高的价格限定最高,最有经验和最高度熟练的财务顾问。他们通常是高价值客户提供更复杂的财务状况。

你的名声

这是另一个重要因素,很多客户会看在选择金融咨询业务。他们可能会考虑你的声誉,看看你的顾客评论或决定基于别人的建议。

你的声誉可能是基于多种因素,包括:

  • 您创建的金融计划。
  • 个性化的服务。
  • 改进客户端看到在他们的财政状况。
  • 你的知识、经验、资历和技能。
  • 你的人际交往能力,即如何互动和与你的客户沟通。
财务顾问的卡通
钱的卡通
金融咨询业务的卡通

设备你需要

设备要求金融咨询业务可以有所不同,这取决于你经营你的业务从一个办公室或家里。如果你雇佣员工为您的业务工作,你将需要购买更多的设备。

你可能已经有一些设备需要运行您的业务。如果你决定使用你现有的设备,确保其处于良好的工作状态。

下面是一个列表的设备通常需要一个财务顾问。

可靠的笔记本电脑或台式电脑

你需要一个高规格、可靠的笔记本电脑或电脑可以处理的时间你会每天使用它。如果你计划去上班从不同的位置或者你的电脑和你面对面会议,你需要一个笔记本电脑,而不是一个桌面。你的电脑将是一个重要的工具在你的金融咨询业务,你将用它来任务,比如研究投资选项,创建金融计划、投资和跟踪财政。确保你的笔记本电脑兼容各种软件和计算机程序是至关重要的。你的笔记本电脑还需要一个更新的操作系统。每个员工,为您的业务工作需要他们自己的电脑。

一个网站

一个网站是一个潜在客户找到您的业务和看到你的经验,资格、技能和专长的领域。你的网站可以作为你的在线简历,展示你的一些成功故事或与你以前的客户的信息。确保你的网站包括你的联系信息以便潜在客户联系你。你还应该包括一个页面,一个联系人页面和博客(证明你的专长在金融建议)。

客户关系管理(CRM)软件

crm自动化工作,如跟踪客户的财务目标,保持记录和跟踪你的客户的需求。你可以同时管理多个客户并为每个客户端自动化文档工作。crm客户也可以是有益的,因为它允许他们跟踪他们的财富管理、投资细节和费用。选择一个CRM数据安全,风险管理功能、自动化服务和客户机用户功能。

账户聚合软件

账户聚合软件帮助你访问你的客户的财务状况的全貌,。这可能特别有用如果客户未能报告所有的账户和资产(例如,如果他们忘记一个退休账户或股票和债券)。这个软件可以帮助客户更有效地管理自己的账户。

退休计算器

一个退休的计算器可以计算客户的退休储蓄,分析他们的账户,计算他们的养老基金可能会持续多久,计算有多少积蓄或养老基金将提供给他们每周和每月的退休。计算器允许您输入他们的养老金资产,他们的年度支出和最小时间他们希望访问他们的退休金。这允许客户端看到多远他们的养老金将延伸和他们需要多少额外资金。

交易软件

如果你提供投资作为金融咨询服务的一部分,或贸易投资于股票,债券或cryptocurrency,你需要交易软件允许你做出投资和建立你的客户投资组合。您还可以使用软件重新平衡自己的投资组合和取款。

软件性能报告

这种类型的软件是有益的,因为它显示了你的客户他们的投资组合表现如何。这是一个简单的方法让你向你的客户展示他们的财务状况正在改善,可以形成一个讨论关于不断变化的需求和策略的基础。

商业软件

商业软件可以有多种用途,包括:

  • 组织和管理日常运营。
  • 支付和管理支出。
  • 管理和跟踪捐款。
  • 访问客户信息。
  • 作为工资工具。
  • 创建、跟踪和发送发票。
  • 安排预约和会议。

取决于你选择的商业软件,你也可以有工具来增加你的收入,包括营销工具。许多类型的商业软件有一个移动应用程序,以方便访问。

业务电话

业务电话是必不可少的,你经常会在电话里与你的客户和你正在与个人和企业。如果你有一个办公室,你可能会选择固定电话,你将需要为每个员工一个电话。然而,你也可以选择智能手机业务,这将允许你去与客户保持联系,给你持续的访问您的电子邮件。

视频会议软件

即使你提供面对面的磋商和会议,一些客户可能请求视频会议,特别是对于更新和后续会议。在选择视频会议软件,寻找提供屏幕共享和协作功能,具有较高的视频质量。

耳机和麦克风

如果你不使用附加麦克风耳机打电话的时候,你的声音质量将显著影响。你的手机或电脑麦克风可以挑选背景噪音,可以分散你的客户,可以创建一个重复的声音。耳机与麦克风的结果为客户高质量的声音,使您能够更有效地听到你的会议和电话。缺乏背景噪音还可以帮助客户更安全的讨论财务信息,他们不会觉得自己被听到。你可以选择一个无线或有线耳机。

可靠和高速无线网络

因为你从你的办公室将运行您的业务,你需要确保你的wi - fi是可靠和高速。视频电话和在线研究需要一个强大的和一致的连接,你必须确保你的wi - fi不停止在中间的一个会议或者投资。确保你的wi - fi的最小连接速度20 mb /秒(Mbps)。

一台打印机

你需要一个可靠的、高品质的打印机为重要的业务任务,如印刷字母和承包你的客户和你的记录。你也可以选择打印机,带有一个内置扫描仪。

以及你的打印机,你还需要:

  • 高质量的印刷纸。
  • 黑色和彩色墨水。

一个安全的存储系统

你可能会积聚大量的资源和研究与你的业务是至关重要的。您将使用的大多数客户在一个长期的基础上,这意味着你会积累大量的资源和信息,财务计划是至关重要的。如果你的笔记本电脑病毒减免或合同,你可能会失去一切存储在你的设备。投资安全的云存储密码保护和加密保证一切都是支持和保护的一个技术问题。一个安全的存储系统也有助于保护你的客户的个人信息和财务信息。

调度工具或软件

日程安排工具允许你和你的客户预约,会议无需浪费时间试图找到一个可用的日期和时间。软件链接到你的日历和承认你的可用性。如果客户通过软件书籍会见你,你会收到一个自动确认电子邮件和会议将出现在你的日历。

电子邮件服务

建立自己的电子邮件服务使用你自己的域名可能会随着企业的成长,是有益的。业务领域可以使您的业务看起来更专业和官方。使用公共电子邮件域如@google或@hotmail可以看起来不那么专业相比,使用你自己的业务领域,例如,oscar@ogroupfinances.co.uk。你需要确保你的电子邮件服务是完全安全的加密和遵守邮件安全策略在英国。

电子邮件营销自动化软件

电子邮件营销工具可以用来改善你与客户的关系,例如通过自动发送公司更新和节日庆祝活动(例如:圣诞快乐和新年快乐的邮件)。电子邮件软件也可以安排提醒邮件,例如提醒客户关于即将到来的会议。一些电子邮件营销工具也可以用来将潜在客户转化为实际客户。

微软Office订阅

你可以使用微软办公室各种任务,如跟踪财政在Excel中,准备文件,和访问团队或OneDrive字母词。你也可以通过微软与客户共享文档,使其更容易交流,而不需要安排一个会议。

一个Adobe Acrobat订阅

这是另一个流行的软件选择金融顾问。如果你的客户在PDF文档工作,Adobe Acrobat允许你注释的PDF文档,包括做出评论,强调内容和添加笔记。

发票软件

你可能会需要开具发票的客户,让他们为自己的记录(当你提交你的税收)。数字软件允许你创建电子发票,发票寄给你的客户并安全存储它们。

电子签名工具

创建一更快和更高效的服务,您将需要一个电子签名工具(电子签名)。有这个工具将会节省你大量的时间比身体上的邮件需要一个签名时,每个文档。一个电子签名工具允许您电子邮件文件需要签署你的客户并立即接受一个电子签名。在英国电子签名法律认可。

支付系统

支付系统的类型,你需要支付将取决于你的主要策略。举个例子,如果你接受在线支付,你可能需要一个在线支付系统或支付方式来跟踪您的业务的银行账户。

办公家具

你需要提供你的办公室坚固,高质量的家具和设备。家具的数量你需要的大小将取决于你的办公室和你雇佣的员工数量。确保家具是一个适当的高度和不需要你拉伤您的脖子或者后背。

一些你可能需要的家具包括:

  • 办公室桌子。
  • 符合人体工程学的办公椅。
  • 安全的文件柜。
  • 搁置单位或者存储柜。
  • 一个碎纸机。
  • 一个时钟。
  • 灯和灯。
  • 长表(会议)。
  • 一个水壶和咖啡机。
  • 厨房设备为您的员工的休息时间里(如冰箱、微波炉)。

文具

几件文具可以有利于你的生意,可以方便你做笔记和计划会议。

一些文具可以购买包括:

  • 钢笔和铅笔。
  • 纸和笔记本。
  • 日记和/或日历。
  • 笔用。
  • 便利贴。
  • 文件夹。
  • 绑定。
  • 信封和邮票。

名片

名片是一项重要的营销工具,可以给新的或现有的客户。你的名片应该包括企业名称、联系信息、位置和类型的服务提供。

闭路电视系统

因为你将昂贵的设备和存储敏感信息,央视可以保护你的业务从潜在的入侵和盗窃。央视还可以保护你的业务在发生事故时,一个事件或一个指控。你可以选择设备的规范,你需要多少相机。

清洗设备

你需要确保你的前提是干净和卫生,符合健康和安全立法,特别是如果客户或员工将访问你的前提。一些清洗设备,你可能需要包括一个扫刷、吸尘器,拖把,布料、消毒剂、抗菌和清洁产品。

财务顾问与客户

典型的成本

当你设置金融咨询业务时,您需要一个重要的考虑是你希望的启动成本和运行成本。计算你的预期成本允许您确定您的初始投资需求,定价策略和收入目标。

有多个相关费用设置和运行这种类型的业务。这些成本将一次性初始成本,你需要支付,当你设置你的业务。其他成本将持续的成本需要定期支付——通常每周、每月、每季或每年。

虽然成本取决于金融咨询业务的类型设置,一些典型的成本你可以预期:

你的营业场所

如果你选择建立一个金融咨询业务办公室,前提可能是你最大的支出。你需要租你的前提每月或每年。租赁价格变化很大,这取决于位置和大小的前提。城市中心位置和新建的前提通常有最高的租金成本。租金成本往往每平方米计算,范围很大,从每年£500每平方米£15000。租金成本也可能更高的装备如果你租用一个已经建立或办公室。或者,你可以选择购买前提前期或抵押贷款。

翻新和安装成本

除非你前提之前操作作为一个办公室,你需要翻新或转换您的场所安装你所需要的设备为您的业务和前提让你适合的目的。你可以自己做大部分的工作,尽管您可能需要聘请专业人士安装浴室等工作和安装设备和家具。翻新和安装成本可以从£500,根据工作所需的规模。

设备

你的设备是一个重要的购买。虽然设备成本通常不高的财务顾问,确保你有正确的设备是至关重要的。参考上面的列表来确定您需要的设备类型。你的设备的费用会有很大的波动,根据规范你的设备,你需要多少设备。更大的前提是,你雇佣更多的员工,你可能会需要更多的设备。最初你可能会选择购买更少的设备,然后随着业务增长扩大你的设备。设备之间的金融咨询业务一般成本£2000,£35000。

维护、修理和更换设备

正在维修,维修和更换成本需要考虑到你的预算。尽管你的一些设备将保证或担保,维修和更换是不可避免的,因为你的设备将经历频繁的使用和技术,如笔记本电脑和电话,一般只有几年的寿命。维护设备,确保正确使用可以延长它的生命,但潜在的维修和更换还应考虑到你的预算。

月度和年度设备成本和订阅

你每月和年度订阅费用可能包括各种你需要的软件和商业工具,你的wi - fi,网站,电子邮件服务和安全存储。这取决于订阅你的要求和规格选择,期望支付每月£50至250年£。

你的商业网站

一个商业网站广告是一个重要的工具,因为它允许潜在客户找到你的在线业务。你应该确保你的网站吸引客户和使用搜索引擎优化(SEO),这样你的网站在搜索引擎中的排名相当高,比如谷歌。你的网站需要定期监测,更新和升级。您还需要确保你的网站是安全的,尤其是如果你将收集任何客户信息或银行信息。你可以选择设置和运行您的网站自己或雇人为你这样做。你可以预期支付£20和£100每小时的人之间建立和运行您的网站。

工作人员

你可以选择运行一个业务,你是独家财务顾问或雇佣其他顾问或管理人员(特别是随着业务增长)。如果你雇佣员工在一个永久性的基础上,您将需要支付至少国家最低工资和其他费用占比如假日工资,病假工资和产妇/支付。记住,高素质和经验丰富的员工越多,工资越高,他们会期望。

品牌

品牌是一个重要的支出为您的业务。它可以帮助你建立你的业务的身份和设置你除了你的竞争对手。品牌包括创建您的企业的视觉识别、标志和您的业务名称,创建你的商业网站。你可以雇佣一个专业的来帮助你与品牌或自己做的一些工作。品牌之间成本£500,£10000,根据品牌需要的数量。

广告和营销

确保您的业务吸引客户和创造最大利润,您将需要在广告和营销投资。建议你花你的年营业额在1% - -3%之间销售。例如,如果您的年营业额(或你想要的年营业额)是£150000,你应该花在广告和营销£1500和£3000。你可能需要投资更多的钱当你最初建立您的业务或当你正试图增长您的业务。

商业保险

保险建议来帮助保护你的业务,你的设备和你的客户。某些类型的保险是强制性的,而另一些是可选的。

一些保险可以选择包括:

  • 公众责任保险。
  • 专业赔偿保险。
  • 专业的网络保险。
  • 雇主责任保险(如果相关)。
  • 商业设备。
  • 法律费用。
  • 网络责任保险。
  • 业务中断。

保险价格变化很大,这取决于你的保险提供者和覆盖你需要的水平。每个月价格通常从£10。

典型的定价为客户

一旦你预期成本计算与设置和运行您的业务,您可以创建自己的定价策略。

你的定价策略可能取决于你的资历和经验作为金融顾问。

例如,金融顾问的资历和经验水平不同电荷显著不同的价格为他们的服务:

  • 实习财务顾问。
  • 合格的财务顾问。
  • 高级财务顾问。
  • 财富管理。

你的利率将上升通过不同层面的金融咨询:

财务顾问通常以不同的方式收取费用,包括:

  • 每小时:每小时的费用可以有所不同,从£50到£400每小时。
  • 一套费用:这将是一个集收费工作的全部费用。价格会根据工作的复杂性,涉及的金额(如投资)和时间。
  • 每月的费用:这可能是一个固定费用或者根据所需的工作量从每月。
  • 一个持续的费用:你只能收取的费用如果你提供一个持续的服务。
  • 一个百分比:一些金融顾问支付一定比例的钱客户计划投资或比例的回报。

安全运行一个金融咨询业务

安全操作在你的金融咨询业务可以帮助保护你,你的业务,你的客户和你的客户的财务状况。

某些方面你可以安全地操作您的业务包括:

执行风险分析

金融风险分析评估,识别和分析风险不同的财务决策和不同类型的投资。风险分析可以帮助你识别未来事件可能导致你或你的客户在亏损资产或投资。任何投资风险分析也可以是有益的在确保你做出符合客户的风险承受能力和风险能力的水平。

保持详细和准确的记录

你需要保持详细记录每一个客户和你一起工作,您创建的每个财务计划,包括记录任何交互和支付和投资的记录。这是必要的,来保护你和你的客户。你也应该保持详细记录证明你符合所有的法律准则。

遵守道德准则

确保您实现和遵循道德实践是至关重要的。一个道德准则有助于保护你的客户的健康和确保良好的实践。道德准则可能由你提供注册的专业机构(如渣打银行研究所),或者您可以创建自己的道德准则。

创建客户合同

尽管合同不是法律要求,创建一个与你的客户确保依法强制执行合同任何条款马上提出,双方都意识到任何期望和时间和付款细节。合同也有助于保护你在发生争端,使您的业务显得更专业。

进行风险评估

风险评估只是一个法律要求如果您的企业有五个或更多的员工。如果你有更少的员工,风险评估在您的业务建议,确保安全操作。

在进行风险评估时,你应该:

  • 识别危害。
  • 确定谁可能面临风险。
  • 评估潜在风险。
  • 实施安全措施。
  • 记录风险评估的结果。
  • 定期检查风险评估。
金融咨询业务
金融顾问会议

对客户记录和信息使用双重认证

你所有的个人和商业密码应该设置了双重认证。这意味着你需要证明你的身份在两个方面,如与您的常用密码和代码发送到您的注册手机号码。这增加了一个额外的安全层到您的账户。

正确的维护和建立设备

如果你打开一个金融咨询办公室,你必须确保任何设备正常维护,正确地设置和安全使用。你必须保护自己,你的员工和你的客户造成的事故或伤害设备。你也应该执行定期设备检查,以确保设备的安全,帮助延长设备的使用寿命。维护包括定期清洗设备,检查正常。

安装杀毒软件

如果你使用电脑或笔记本电脑业务,防病毒软件可以检测并删除恶意代码和入侵你的电脑或笔记本电脑。这可以保护你和你的业务对病毒和恶意软件。如果你的笔记本电脑感染了病毒,这可能会导致不可挽回的损害你的设备,可以删除你电脑的数据和业务,这会让你失去钱。病毒在你的笔记本电脑也可以通过电子邮件发送到你的客户,可能会影响您的业务的声誉。杀毒软件应该安装在你所有的设备和你的wi - fi。

你所有的设备上安装一个防火墙

任何信息保存在你的设备是由防火墙更好的保护。它从未经授权的访问和保护你的设备和账户自动通知您如果有人试图访问你的信息。虽然一些笔记本电脑和台式电脑已经安装了防火墙,别人可能需要你自己安装或激活一个。

安装反间谍软件

没有你的知识、间谍软件可以追踪和收集所有的敏感数据保持在您的计算机或其他设备。一些间谍软件品种甚至可以找到你的密码和银行数据的访问。为维护您的业务和客户,确保安装了防病毒软件是在你所有的设备上。

确保你的无线网络

不建议设置wi - fi和输入默认密码。确保您的无线网络加密,您使用强密码,以防止未经授权的访问。这有助于保护您的设备和防止任何人访问任何客户或财务信息。

法律要求

金融咨询行业是高度管制,与多个规定你必须确保遵守。

一些法律要求您应该知道的包括:

完整的专业资格

运行一个金融咨询业务可以是非常困难的,和广泛的法规和法律要求你需要意识到,需要高水平的知识。出于这个原因,财务顾问都必须经过培训并取得资格。运行您的业务,你需要一个四级资质认可的理财建议金融市场行为监管局(FCA)。

一些条件你可以选择包括:

  • 文凭在专业理财建议(特许银行家协会)。
  • 投资建议文凭(特许证券和投资研究所)。
  • 文凭在监管财务规划(特许保险机构)。
  • 文凭专业理财建议。

直到你取得了一个合适的资格,你不授权提供理财建议。如果你想提供建议抵押贷款、股票、股票或股票,你可能需要额外的考试和获得进一步的资格。

确保你的业务是FCA监管

你不能运行您的业务或财务顾问的工作,除非你满足金融市场行为监管局的要求(FCA)。你需要提出申请成为FCA监管。你将被分配一个军官将评估你是否满足葬礼消费者需求。任何高级官员在您的业务也将需要评估的葬礼。如果你是操作作为一个独立的财务顾问,你可能不需要一个营业执照。但是,您仍然需要授权的葬礼。

符合2000年金融服务和市场行为

金融服务和市场行为是立法,允许金融顾问进行金融活动。在这个行动,你不允许进行任何监管活动或促进投资如果你不授权的葬礼。

管理活动包括:

  • 一种指定的投资,包括影响和实施合同的保险,在投资和组织安排交易交易。
  • 管理投资。
  • 指定的活动执行与财产。
  • 要求一个人的财务状况信息,设置或管理基准。
  • 接受存款。
  • 建立个人养老金计划。
  • 家金融有关的活动,如抵押贷款。

也阐明了金融促销安排的规定。

注册为一个批准的人

操作作为财务顾问,你需要注册一个批准人金融市场行为监管局(FCA)。作为一个批准人,你将被批准做活动称为控制功能。

有资格作为一个批准人,即金融市场行为监管局将寻找:

  • 诚实。
  • 诚信和声誉。
  • 能力和能力。
  • 财务稳健性。

确保客户保密

你会获得很多的个人敏感信息,包括客户的财务状况。客户保密是必需的财务顾问(除了在特殊情况下,比如如果你相信有犯罪发生了)。您还应该确保没有人授权可以访问客户的数据。

某些方面你可以保护客户的机密性包括:

  • 确保你的前提是身体安全,只允许那些授权或能够进入你的前提或进入特定区域。
  • 确保你的前提是身体安全,只允许那些授权或能够进入你的前提或进入特定区域。
  • 控制数据流。
  • 使用碎纸机。
  • 不释放一个客户的数据,除非你是法律要求这样做(例如由于法院命令)。
  • 使用安全支付方法。

请注意保密的法律限制

因为你会获得一个客户的财务信息和个人数据,你可能会发现这是你法律责任报告的信息。

这可以包括非法活动,如:

  • 毒品走私。
  • 洗钱活动。
  • 恐怖主义。
  • 孩子,年长的滥用或依赖。
  • 欺诈行为。
  • 盗窃。

你应该联系有关部门,如果你意识到的任何活动,可能造成伤害的人或被认为是犯罪。

符合消费者权利法案2015

消费者权益法为了保护客户从劣质和过高的服务工作。它涵盖了销售、服务的条款和条件和供应(包括金融服务),以确保消费者更好的了解和更良好的保护。

在这种行为,你的客户有权:

  • 要求不合格的工作是重做或接收降价。
  • 挑战不公平的小字条款,条件和成本。
  • 拒绝工作如果交易(你)使用一个服务无效地重做的机会。

符合消费者保护的立法

立法,旨在保护个人的权利,防止企业(包括那些提供金融服务)使用不公平做法。

消费者保护立法必须确保你遵守包括:

  • 你不能对自己作假或您提供的服务。
  • 你能提供的服务必须达到预期的标准。
  • 服务必须以合理的护理和执行能力。

遵守发票或收据的指导方针

你可能使其标准,你发送你所有的客户一个e-receipt或发票一旦付款到您的业务。即使你不标准,有些客户会要求收据或发票。

你必须包括某些信息在任何发票您创建,如:

  • “发票”这个词和一个独特的发票号码。
  • 你的公司名称和地址。
  • 客户的名称和地址。
  • 简要的描述你的工作。
  • 总你充电时客户端和付款。
  • 付款方法。

确保你的网站符合指南

如果你建立了一个商业网站,有几个原则需要遵守,包括:

  • 隐私政策。
  • 饼干的立法
  • 服务描述。

平等法案(2010)在英国,所有网站都必须提供给残疾人使用。如果你建立了一个商业网站,你必须做出合理的调整你的网站,以确保它是可访问的,例如在每一页的文本版本,这样他们可以读取文本转换器。

遵守通用数据保护法规(GDPR)和数据保护法案(DPA)

储存时必须遵守立法和共享个人信息,比如你的客户的个人信息、财务信息、联系信息和银行信息。您还必须申请通知处理个人数据执照。你还需要申请执照和信息专员办公室每年更新您的注册。

符合就业立法

如果你使用任何员工在一个永久性的基础上,你必须确保你遵循就业立法,包括就业权利法案(1996年)和国家最低工资法案(1998)。您还必须遵守立法有关招聘、工作时间、疾病、歧视、解雇、产妇或支付。

注册您的业务

你的业务必须注册与HMRC在开始操作之前。你可以选择注册为一个唯一的交易员或有限公司。您还需要注册你的公司名称和任何其他相关信息。

注册自我评估税收

这允许你计算和缴纳自己的税收每年。你需要每个月跟踪你的财务状况,提交任何费用作为纳税评估的一部分。

作为你的税务责任的一部分,你必须:

  • 记录所有形式的收入和支出。
  • 完成年度自我评估纳税申报表。
  • 注册增值税如果你获得高于阈值(£85000)。
  • 支付保险费。
  • 记录你的业务占前五年。

前提的法律要求

如果你运行你的金融咨询业务从业务的位置,有一定的法律要求你必须遵守与前提,特别是如果员工、客户或公众访问你的前提。

一些法律要求您应该知道的包括:

遵守消防法规

你必须确保现场实施消防安全措施。有多个消防规定你必须确保遵守。

例如:

  • 执行火灾风险评估。
  • 遵守监管改革(消防安全)订单2005
  • 实现任何必要的消防安全措施。
  • 实现应急程序,确保这些是清楚地显示在你的前提。

遵守的规定和使用工作设备规定(PUWER) 1998

这些规定指定任何设备必须适合你使用在您的业务目标和维护和定期检查。健康和安全风险应该最小化一个可接受的水平,你必须确保你有正确的知识和训练使用设备和防护措施落实到位。您还必须确保在适当的条件下使用的设备。

遵守电力工作规定(1989)

电力工作的规定状态,任何工作场所使用电器必须构建电力系统,防止危险,维护电力系统,以确保它们是安全的,确保电气设备由主管检查人每年进行便携式设备测试(PAT)。这包括任何电气设备如电脑、充电器和打印机。

遵守健康和安全法案1974

健康和安全的工作行为列出了所有在英国雇主的职责与健康、安全和福利的每个人都在你的工作场所。作为企业主,你将负责保护员工的健康和安全以及任何客户或访客你的业务。

准备一个健康和安全的政策

英国法律规定,每一个企业必须有一个具体的政策来管理健康和安全。政策应该状态究竟如何管理你的业务健康和安全,负责具体任务和如何以及何时完成这些任务。

金融咨询业务

拥有金融咨询业务的优点

运行一个金融咨询业务可以在许多方面是非常有益的。

的一些主要优点与这种类型的业务包括:

潜在高收入

启动一个金融咨询业务可以在经济上有利可图,大大高于平均水平的收入。金融咨询业务的收入潜力是无限的,特别是如果您使用高价值客户。随着业务的增长和你建立一个良好的声誉,你会看到你的利润增长。你可以收取更高的价格为你服务和扩展你的业务来增加你的利润。金融咨询可以有高收入潜力和利润可能会高。良好的业务发展计划和策略,您的业务可以有无限的收入潜力。

让你的客户一个真正的区别

您的业务可以显著影响你的客户的财务状况和他们的财务未来。你可以帮助你的客户实现他们的财务目标和管理他们的债务,增加他们的投资,改善长期财政和完成他们的目标,如买房子或为他们的家庭储蓄。知道你有真正帮助你的客户可以是非常有益的。

强劲的前景

金融服务业行业正呈现出强劲增长,高需求广泛的金融服务。以及运行您的业务,您还将有机会去学习不同领域的金融咨询和扩展你的技能和你的商业前景。你在业务学习的技能也可转移的其他金融领域。

利用你的资历、经验、知识和兴趣

因为你可以选择你的专业,你可以选择把重点放在一个特定类型的金融咨询或特定金融产品了解和感兴趣。这不仅可以使你的工作更有趣和愉快的,但是客户通常也愿意支付额外的如果你有特殊的资历和经验在特定领域的金融行业。

不同的和有趣的

金融业是快节奏的,有时难以预测。你将不断致力于新任务,与不同的客户和明显不同的财务目标和计划。有不断学习新事物、发展和成长的机会作为金融顾问。你的工作将是多种多样,有趣的和快节奏的,留给你感到厌烦或自满。

建立业务联系

作为您的业务的一部分,定期会有机会与高调的个人和企业网络构建坚实的业务联系与他人在金融行业工作的和潜在的客户。与志同道合的人不仅可以个人奖励,但它也可以帮助你发展你的技能和你的业务和发展你的职业网络。

专门研究你的业务

可以丰厚的经济回报,专门研究你的业务在一个特定类型的金融咨询或特定类型的客户端。这使您能够学习专业知识和技能,发展你的专业技能,它可以帮助你发展你的业务的声誉。被视为财务顾问在一个特定领域的专家可以帮助您的业务更吸引潜在客户,可以允许你收取更高的利率。

成长的机会

随着你的生意变得更成功,你可能会雇佣其他金融顾问,让你扩大你的客户基础和发展你的业务。有更多的人工作为你的生意可以让你承担更多的客户和最大化利润。财务顾问业务是高度可伸缩的,伟大的成长的机会。因为你已经有了一个坚实的商业计划,一个良好的声誉,建立了实践,您可以很容易地适应扩张你的商业模式。

一个可扩展的业务

一个金融咨询业务可以有一个简单的商业模式,使它容易设置这种类型的业务。如果你想发展你的业务,这类业务是高度可伸缩的,正如你将已经与客户建立了强大的业务关系,你的业务设置和操作流程会容易复制,你会已经有了一个坚实的商业计划。总有对财务顾问的需求,给您的业务成长的机会。

选择你的客户

作为企业主,你会完全控制你的客户接受和类型的工作你的工作。你可以工作领域你感兴趣并选择你的客户根据自己的技能和兴趣。您可以选择不使用困难的客户,可以拒绝或接受尽可能多的就业选择。意识到你的目标市场和客户的类型将是最有利于你的生意会让你最大化的机会。你只能选择与客户工作你认为将有利于你的业务增长,支付更高的利率,或者你认为你将享受工作

客户忠诚度和建议

你可以获得很多的业务,通过客户忠诚度最大化你的利润。如果你的客户有一个很好的经验与业务和看到的改善他们的财务状况,他们更有可能使用您的业务在长期的基础上。客户忠诚度可以帮助增加你的利润和发展你的商业信誉。忠诚的客户也可能会把你的服务推荐给其他个人或企业,帮助你增长你的利润。

创造一个积极的工作环境

作为业务所有者,您可以创建一个健康的工作文化和积极的工作环境,可以使它更愉快的为你和你的员工每天来上班,可以帮助您更高效地完成工作。不同的财务顾问将带来不同的技能,知识和经验为您的业务可以有利于你的生意。

选择如何运行您的业务

你可以选择你如何经营你的生意,客户和你一起工作,你的工资。作为企业主,你可以决定最好的方式来经营你的公司。

是你自己的老板

成为你自己的老板给了你机会来控制你的业务的增长,管理自己的时间,获得更多的自信和工作满意度。拥有自己的金融咨询业务也意味着你所有的利润将属于你,而你将在创建你的理想业务的控制权。

财务顾问客户开会

拥有金融咨询业务的底片

虽然拥有金融咨询业务可以奖励在许多方面,有一些潜在的消极方面你应该意识到这种类型的业务,包括:

很难建立您的业务

金融咨询行业有严格的规章制度和严格的培训和资格要求。你可能需要申请几个牌照并遵守法律法规密切为了成为一名合格的财务顾问,并能够建立一个生意。它可以是一个长期和艰巨的过程,可以把几年的学习资格和积累经验,直到你有资格能够建立您的业务。

严格的行业法规和财务规章制度

金融行业是高度管制严格的法律和法律准则。有许多不同的立法和法律需要遵守指导方针。这不仅可以是复杂和耗时的,但任何违规行为(即使这是意外)可以用罚款处罚或强制关闭您的业务。某些类型的立法还要求你遵循特定程序,可昂贵和艰难。这可能是很有压力。

问责制和责任

这个行业是高度管制与大量的法律法规必须注意。您需要确保你遵循所有的政策和程序,特别是那些涉及健康和安全。不仅可以耗费时间和压力来确保遵从性,但未能遵守,甚至无意中,可能产生严重的后果。此外,如果一个客户端后失去了大量的钱,而你的财务计划和实施策略,他们可能您的业务负责。

高启动成本

金融咨询业务有很多相关的成本包括成本的前提,工作人员和设备。所需的高初始投资可以使你更难启动您的业务。这不仅意味着你可能需要外部投资来源,但也使您的业务风险很高。有大量的初始投资也意味着它将花费更多的时间在你开始盈利。您还需要确保一致的利润来支付你每月的费用,也可以很高。

长时间工作

许多金融顾问发现他们的工作时间不遵守传统的朝九晚五的工作时间。在高压工作,快节奏的工作环境通常意味着你无法预测何时会完成你的工作,当你可以时钟。长时间工作不只是身心疲惫但也可以影响你的个人生活。

困难的客户

作为工作的一部分,你必须与你的客户密切合作。因为你是帮助他们管理自己的钱,建立自己的财务状况,这对于你的客户会非常紧张,特别是当他们做出困难的决定,比如进行投资。客户的压力可以影响你,特别是情绪持续高涨。一些客户也可以要求,例如要求你大量的时间和精力。困难和要求的客户需要你大量的时间,对你的生意有一个负面影响。

不可预知的经济

金融行业是非常不可预测的本质上,特别是在不断变化的经济和时间的衰退。不可预知的经济很难管理,特别是如果一个客户认为他们的投资组合价值减少或看到他们的债务增加,因为生活成本的提高。不管你有多好你的工作,你不能计划不测和许多客户(特别是金融知识水平较低的人)可能不理解金融世界的不可预知性和可能会责怪你任何负面变化。

一个周期性的行业

这个行业可以周期性的,这意味着当经济强,财务顾问的需求十分旺盛,许多个人和企业将您的服务请求。然而,在经济下降性循环,你的生意可能会下滑。这不仅可以使您的业务风险很高,但它也可以影响你的利润,尤其是如果你是负责支付营业场所和员工的工资。

高应力

金融服务行业往往是快节奏、竞争和高压力。这种类型的业务运行压力,不仅因为你将有一个高水平的责任,还因为你需要满足你的客户的需求和满足目标。

不断的教育和研究是必需的

即使你是一个经验丰富的理财顾问,你仍然需要进行广泛的研究和与方法、保持最新法规和行业信息。未能赶上时代潮流可能导致失败的投资,管理不善的钱和不满的客户,可以损害你的业务。

它可以是体力

许多人认为这种类型的职业是容易的,结果没有物理压力,当你将坐下来一天的大部分时间。然而,一些物理问题可以被附加到一个办公室的工作,例如:

  • 眼疲劳。
  • 背部和颈部疼痛和压力。
  • 肌肉骨骼疼痛和压力。
  • 减少心血管健康。

是很困难的,为你带来越来越多的客户基础

许多个人和企业正在寻找财务建议将选择的业务证明成功或被推荐的顾问。这可能很难成长你的客户基础,特别是因为已经有很多成熟的金融顾问操作。困难越来越多你的客户会导致收入减少,会影响你继续追求你的业务的能力。

业务可以不一致

你可能有你的书的时候是完整的,而你正在与多个客户端,和其他时候,你有一个小的客户基础和大量的可用时间。很难计划你的财务状况,预测利润,决定你的工作时间当你的商业是不一致的。有次当你不太忙,这可以在你的利润产生重大影响。

它可以是耗时的

你会有很多的责任,包括会见客户时,研究、计划和准备,账户管理,市场营销和广告的任务与日常运行您的业务。这可以耗费时间和压力,特别是当你试图增长您的业务。你也会有额外的责任让你的客户满意,确保您的业务成功。

人力资源的挑战

有很多员工可能面临的挑战,如缺乏激发员工的积极性,客户投诉工作人员和工作人员不履行职责。有时很难创建和保持一个积极的工作环境工作时在这样一个紧张的行业。你也会有很多有关你的员工的责任,如招聘员工,员工培训、日常管理、员工工作和员工工资。当你的业务和利润增长,你可能需要自己承担这些责任。

没有好处

你是自由职业者,你不会收到养老金等福利。你也将负责做自己的税收和组织你的国民保险税。你也会有一个缺乏就业保障。

你的生意可能会失败

开始自己的生意都是有风险的。许多新企业失败导致你失去钱或进入债务。你的业务可能会失败的原因有几个,比如高当地竞争,无效的商业计划或者如果有另一个衰退或经济困难的时期。

规划你的金融咨询业务

如果你正在考虑启动一个金融咨询业务,一个有效的和精心设计的商业计划是至关重要的。商业计划可以帮助你专注于特定的步骤将帮助您的业务成功,计划你的短期目标和长期目标,确定你的财务需求,帮助您的业务增长。

你的商业计划应该包含信息如:

  • 你的公司信息。
  • 你的公司描述。
  • 你将提供的服务。
  • 你的品牌,市场营销和广告计划。
  • 你的业务的结构。
  • 为你的商业运营计划。
  • 金融业务的计划。

在创建你的商业计划时,您需要考虑一些因素包括:

您专注于财务建议和产品类型

这是最重要的一个考虑您需要时设置你的业务。你可以选择不要专门业务,相反,提供广泛的金融建议不同的客户提供不同的经济状况和目标。或者,您可以选择专攻一种理财建议,如退休,储蓄和投资或债务管理。选择专业可能会导致你成为一个专家在你选择的领域,可以导致更高的收入。考虑你的技能,培训和经验,市场需求和利润可能在考虑你的专业。

典型的客户基础

这是另一个重要的考虑因素。确定你的目标市场是一个关键的步骤,帮助你的商业成功。不同类型的财务建议和咨询服务将吸引不同的客户。其他一些因素可以影响你的目标市场是如何和你经营你的业务,你的声誉和定价。一旦你已经确定了你的目标市场,然后您可以专注于如何吸引这些客户对您的业务。

你的竞争对手

意识到你的竞争对手是一个重要的步骤来确保您的业务的成功。分析你的竞争对手让你看看他们做的好,你认为可以改进。看看他们的金融专业,他们提供的服务,他们的价格和他们的目标市场。分析你的竞争对手还确定是否有空间在您的业务市场;例如,如果已经有一个成功的财务顾问专注于养老金操作在你的区域,你可以选择把重点放在不同的专业或客户基础或想办法让你的业务脱颖而出。

你的商业位置(如果相关)

如果你经营一个直接与客户面对面业务工作,你的位置将产生重大影响的类型你可能吸引客户。你的位置也会影响你的房屋的租金成本。如果您的业务位于一个高容量的个人和企业的目标市场,增加自定义和更高的利润将非常有利于你的生意。考虑你的租金预算和您的尺寸要求在选择你的前提。

你的品牌和你的独特卖点(USP)

确保你创建你的品牌是一个关键的方法从你的竞争对手脱颖而出。品牌可以帮助你专注你的目标受众,吸引客户,集中你的营销和广告策略。某些方面你可以创建你的品牌是通过专注于您的企业的视觉识别,考虑你的专业和创建一个品牌故事。你的USP也可以你的品牌的一部分,可以帮助你的业务从你的竞争对手脱颖而出。考虑是什么让您的业务特别,这符合如何定义您的业务。

你的营销和广告策略

市场营销和广告尤其重要当你第一次打开你的业务。你需要有效的营销策略和预算友好。考虑你的目标客户和达到他们的最佳方式。

某些方面你可以市场和广告业务:

  • 构建一个功能和有吸引力的网站。
  • 创建有针对性的在线广告。
  • 为新客户提供折扣。
  • 合作企业和金融机构。

您的设备需求

参考上面的列表来确定您的设备需求。您需要的设备将取决于金融咨询业务的类型设置,有多大你的前提是,你有多少员工。一旦你已经确定你的设备要求,您可以计算购买设备的初始成本。

你的启动成本和运行成本

参考上面的列表来帮助你计算的近似成本设置和运行您的业务。确定你需要什么设备,设备的数量,以及你的成本,来帮助您确定您的启动成本和你的初始投资需求。你可以计算你是否可以自己金融业务。确定你的启动成本和运营成本也可以帮助您创建一个预算和预测当你将开始盈利。

融资业务

参考上面列出的启动成本和运行成本来确定你需要什么样的资本。可以你金融业务自己还是需要外部投资来源?如果你需要投资,你可以考虑:

  • 贷款银行或建筑协会。
  • 个人贷款。
  • 外部私人投资或业务合作伙伴。
  • 政府拨款。
  • 风险资本。
  • 个人投资。

你的销售预测

有多少客户可以实际使用一次?需要多少时间用于每个客户端吗?今年有某些时候可能会比别人忙吗?你每周、每月和年度销售预测?随着业务的增长,可能会改变你的销售预测。

你的定价策略

决定你要多少费用你的客户是一个重要的考虑。你可以选择每小时收取你的客户,每天或每月。或者,您可以为所需的工作收取总价格,工作在滚动的基础上与客户或支付一定比例的投资或总收益。随着你的业务和声誉的增长,你的支付策略可能会改变。

你的增长战略

你的的增长战略是你将实现你的目标的行动扩张和任何潜在的挑战你的业务可能面临和你将如何避免或克服它们。这可以帮助使你的事业更成功。

潜在的挑战可能包括:

  • 困难建立你的客户基础。
  • 客户长期不处理你的业务。
  • 每个客户的财务管理和创建他们的财务计划是非常耗时的。

一些潜在的增长策略包括:

  • 使用多策略广告和营销。
  • 雇佣其他金融顾问。
  • 关注高价值客户。

你的业务总结

你的商业计划应该包括一个详细的概述您的业务,包括业务正在安装的类型,你从事的金融咨询,你的典型的客户基础,人员和设备的需求和您的业务目标。

你的业务目标

你的业务目标或目标是创建你的商业计划的重要组成部分。你的业务目标突出你的财务顾问业务的目标和目标,帮助你创建一个一年,三年,五年商业计划。

你的业务目标应该聪明:

  • S =具体的
  • M =可衡量的
  • 一个=可实现的
  • R =现实的
  • T =有时限的

检查你有遵守所有的法律要求

参考上面列出的法律要求来检查你有符合你所有要求和规定,所有文件是准确的。不遵守法律要求可能会对你的生意产生不利影响或可能导致罚款,强制关闭您的业务,或者在严重的情况下,起诉。

下载我们的商业计划

Baidu
map